“Estamos muy preocupados por la cantidad de denuncias”, admitió Sebastián Negri, vicepresidente de la CNV (Comisión Nacional de Valores).
La situación remite a lo ocurrido desde 2020 en San Rafael, donde el fiscal Javier Giaroli abrió una causa de oficio contra Ganancias Deportivas, un sitio de apuestas online que ofrecía a los inversores retornos extraordinarios, señalándolo como estafa piramidal. “Recibo a diario denuncias de gente que no cobra desde octubre”, sostuvo Giaroli.
Modus operandi
Los investigadores sostienen que el patrón de las estafas piramidales es muy claro: se trata de captar fondos a cambio de rentabilidades muy altas y premiar con bonos extra a los que atraen nuevos usuarios.
“El engaño es que la gente piensa que el dinero surge de un negocio fabuloso, cuando en realidad proviene de los futuros suscriptores”, describió Gairoli.
La más sospechada actualmente es Generación Zoe, que acumula al menos dos causas penales y en una de ellas, radicada en la provincia de Córdoba, pidieron la captura de su fundador: Leonardo Cositorto. Este viernes, la fiscal Juliana Companys ordenó el arresto de 8 altos directivos por supuesta estafa y asociación ilícita. Lo hizo tras allanar domicilios particulares y las oficinas que la empresa tiene en la localidad de Villa María, y que permanecían cerradas desde el 17 de febrero sin ninguna explicación.
Zoe y Cositorto eran investigados desde febrero del año pasado. Estaban en la mira de diversos organismos de control, entre ellos la CNV, la IGJ (Inspección General de Justicia) y el Banco Central. En su escrito, Taiano destacó que en el último año lanzó 8 empresas nuevas, entre ellas la Zoe Cash, su propia criptomoneda.
Cositorto dice que acumuló su fortuna en base a sus conocimientos, que logró construir un holding en poco tiempo y que está dispuesto a compartir su éxito a cambio de pequeños desembolsos. Los investigadores sospechan que el conglomerado empresario de Cositorto es una estafa piramidal. Los fraudes del tipo “Ponzi” encuadran básicamente en 3 delitos: estafa, lavado de dinero y captación de dinero sin autorización de la CNV o el BCRA.
Una moda preocupante
El mes pasado, el Banco Central denunció ante la PROCELAC a dos financieras: Finantech y Adhemar Capital. Esta última, cuya casa matriz está en Catamarca, afronta serias dificultades y miles de ahorristas reclaman su dinero. Ofrecían retornos de hasta 200%, según el monto de la inversión y el tipo de moneda.
La operatoria era tan grande que “se afectó el nivel de actividad económica de la provincia”, se lamentó el gobernador catamarqueño, Raúl Jalil.
De todas, la más curiosa es Our Ranch, una aplicación orientada al negocio agrícola y que recaudaba inversiones con retornos tentadores para la crianza de vacas en Australia. Al poco tiempo, la app de las “vacas virtuales” dejó de funcionar y fue denunciada en la Justicia, confiaron a Clarín fuentes oficiales.
Los ahorristas perjudicados acusan a una youtuber, que promocionaba el negocio a través de las redes sociales. No es la única. Este año la CNV intimó a tres “influencers” por promocionar servicios financieros sin habilitación.
El uso de redes es habitual para seducir ahorristas. En los esquemas piramidales, el truco es ofrecer tasas muy elevadas y bonificaciones por reclutar nuevos inversores. El negocio fluye siempre y cuando ingresen fondos frescos, que permitan abonar a los primeros. Si eso no ocurre, el sistema colapsa. Se cree que algo así ocurrió con Intense Live, una empresa que ofrecía participar en una app de “transporte colaborativo”, muy similar al de Uber o Cabify.
La compañía es investigada en la localidad bonaerense de San Nicolás y en la provincia de Tucumán. La primera causa la impulsó el fiscal federal Matías Di Lello, por captación irregular de fondos. Pero por otro lado, el fiscal de Cámara, Antonio Gustavo Gómez, abrió una línea exclusiva para recibir denuncias por presunta estafa de ahorristas perjudicados. “Hasta el momento recibimos más de 200, que estamos procesando”, dijo Gómez.Fuente: Clarín